Defensa en Delitos Económicos y Financieros en Miami

Dennis Gonzalez Jr. fue fiscal en Miami-Dade y defiende personas desde el 2012 en corte estatal y en la corte federal del Distrito Sur de la Florida. Contestamos las 24 horas.

Para casos de seguros, salud, robo de identidad y tarjetas de crédito, vea Defensa en Casos de Fraude.

Lavado de Dinero

Lavar dinero es moverlo de forma que esconda que salió de un delito, o para promover otro delito.

• Florida. La ley de la Florida gradúa el delito por el total de las transacciones en 12 meses: delito grave de tercer grado por más de $300 y menos de $20,000; de segundo grado de $20,000 a menos de $100,000; de primer grado desde $100,000.
• Federal. La ley federal principal de lavado conlleva hasta 20 años de prisión y una multa de hasta $500,000 o el doble del valor envuelto, lo que sea mayor. Otra ley federal castiga hacer a sabiendas una transacción de más de $10,000 con propiedad derivada de un delito, con hasta 10 años.

Estos casos casi siempre dependen del conocimiento: qué sabía la persona sobre el origen del dinero.

Estructuración de Depósitos en Efectivo

Estructurar es dividir transacciones en efectivo para evitar los reportes que los bancos tienen que mandarle al gobierno federal. Es un delito por sí solo, aunque el efectivo venga de un negocio legítimo. La pena federal básica es de hasta 5 años, y sube hasta 10 años cuando va junto a otro delito federal o forma parte de un patrón de actividad ilegal de más de $100,000 en 12 meses. La Florida tiene su propia ley de estructuración, con los mismos umbrales de $20,000 y $100,000 que su ley de lavado.

Mucha gente que estructura no sabe que es ilegal. Eso importa, y muchas veces es el centro de la defensa.

Fraude de Valores y Esquemas de Inversión

Incluye esquemas Ponzi, presentaciones engañosas a inversionistas y ocultar hechos importantes en la venta de valores o inversiones.

• Florida. La ley de valores de la Florida prohíbe usar un esquema para defraudar, declaraciones falsas u omisiones engañosas en relación con asesoría de inversión o la oferta, venta o compra de una inversión o valor. Es delito grave de tercer grado, y de primer grado cuando se obtienen más de $50,000 en total de cinco o más personas.
• Federal. La fiscalía federal también acusa casos de valores, muchas veces junto con fraude electrónico, y la SEC puede presentar un caso civil al mismo tiempo.

Evasión y Fraude de Impuestos

• Evasión de impuestos federal (intentar a propósito evadir un impuesto): hasta 5 años y multa de hasta $100,000 ($500,000 para una corporación), más los costos del proceso.
• Declaración falsa (firmar una planilla que usted no cree verdadera y correcta en todo lo importante): hasta 3 años y los mismos límites de multa.
• Impuesto de ventas de la Florida y casos del Departamento de Ingresos (DOR). Los negocios que cobran el impuesto de ventas y no se lo pagan al estado pueden enfrentar cargos criminales además de cobros civiles.

Los casos de impuestos muchas veces dependen de la intención (willfulness): si la persona conocía la ley y decidió violarla, o si fueron errores, malos consejos o malos récords.

Fraude Bancario, Electrónico y Postal

• Fraude bancario: hasta 30 años y $1,000,000 de multa.
• Fraude electrónico (wire fraud) y fraude postal: hasta 20 años cada uno, y hasta 30 años cuando el esquema afecta a una institución financiera o envuelve beneficios por desastre o emergencia.

Como casi toda transacción moderna usa una transferencia, un email o el correo, estos cargos aparecen en casi todo caso económico federal.

RICO y Conspiración, en Breve

La fiscalía usa cargos de RICO (crimen organizado) y conspiración para amarrar a muchas personas y muchos actos en un solo caso. Una condena federal por RICO conlleva hasta 20 años (o cadena perpetua si un acto base la conlleva) y el decomiso de intereses y ganancias. En conspiración, a una persona la pueden hacer responsable de actos de otros, así que el alcance del acuerdo es una pelea clave.

Decomiso de Bienes y Cuentas Congeladas

El gobierno puede incautar cuentas de banco, efectivo, carros, propiedades y negocios que dice que están ligados a un delito, a veces antes de presentar cargos. La ley federal permite el decomiso civil y el decomiso criminal como parte de la sentencia. Los plazos para impugnar una incautación pueden ser cortos, así que llame a un abogado en cuanto le congelen una cuenta o le quiten propiedad.

Las cuentas congeladas también afectan la fianza. Cuando el gobierno cuestiona de dónde sale el dinero de la fianza, puede haber un Nebbia hold (retención por origen de fondos). Vea Fianzas y Audiencias Nebbia.

Cartas de "Target", Citaciones y Gran Jurado

• Una carta de target significa que la fiscalía federal lo considera un probable acusado. Muchas veces es la mejor oportunidad para cambiar el resultado antes de una acusación formal (indictment).
• Una citación del gran jurado puede pedir documentos o testimonio. Cómo responder, y si testificar, son decisiones para un abogado.
• Una orden de registro en su casa o negocio quiere decir que la investigación está avanzada. No obstruya a los agentes, no conteste preguntas y llámenos.

Quién Investiga

Estos casos pueden envolver a IRS Criminal Investigation (IRS-CI), el FBI, Homeland Security Investigations, el Servicio Secreto, la SEC, el FDLE, la Oficina de Regulación Financiera de la Florida y el Departamento de Ingresos de la Florida. Muchas veces trabajan varias agencias juntas.

Casos Civiles y Criminales en Paralelo

La SEC o el IRS pueden llevar un caso civil al mismo tiempo que una investigación criminal. Lo que usted diga o entregue en el caso civil se puede usar en el criminal. La defensa en los dos tiene que coordinarse desde el principio.

Cooperación y Sentencia

En la corte federal la sentencia normalmente empieza con las Guías de Sentencia de EE. UU. En casos económicos, el monto de la pérdida mueve gran parte del cálculo, junto con el número de víctimas, el papel de la persona y otros factores. Una cifra de pérdida más alta puede subir mucho el rango, así que pelear esa cifra muchas veces es el trabajo más importante para la sentencia.

Cooperar con el gobierno a veces es una opción, pero es una decisión seria, sin vuelta atrás y con riesgos reales. Solo se debe considerar con un abogado que haya evaluado a fondo lo que usted enfrenta y sus opciones.

Por Qué Llamar a un Abogado Antes de Hablar con Agentes

Los agentes muchas veces llegan sin avisar, amables y educados, diciendo que solo quieren aclarar algo. Todo lo que usted diga se puede usar en su contra, y mentirle a un agente federal es un delito aparte. Puede negarse a hablar con educación y pedirle su tarjeta. Deje que nosotros hagamos la llamada.

Por Qué Escoger a Dennis Gonzalez Law, P.A.

• Ex fiscal de Miami-Dade.
• Defendiendo personas desde el 2012 en corte estatal y federal.
• Reconocido por Super Lawyers y con calificación Avvo de 10.0.
• Oficina bilingüe.
• Contestamos las 24 horas. Llame al (305) 209-0384.

Preguntas Frecuentes

Recibí una carta de target. ¿Qué hago?

No contacte al fiscal ni a los agentes usted mismo. Llame a un abogado de inmediato; antes de la acusación formal es cuando más se puede hacer.

¿Me pueden congelar las cuentas antes de acusarme?

El gobierno puede incautar propiedad que dice está ligada a un delito, a veces antes de los cargos. Los plazos para pelearlo pueden ser cortos.

¿Estructurar es ilegal si el dinero es limpio?

Sí. Estructurar para evitar los reportes federales es un delito por sí solo. Pero el conocimiento y el propósito importan, y muchas veces se disputan.

¿Hablo con la SEC o el IRS?

No sin abogado. Los casos civiles y criminales pueden ir en paralelo, y lo que diga en uno se puede usar en el otro.

¿Debo cooperar?

Solo después de que un abogado revise la evidencia y lo que usted enfrenta. Es una de las decisiones más importantes en un caso federal.

¿Qué tan rápido me pueden ayudar?

Contestamos las 24 horas. Llame al (305) 209-0384.