Defensa en Casos de Lavado de Dinero en Miami

A veces la primera señal es una cuenta congelada, efectivo que le quitaron en el aeropuerto, o un banco que le cierra las cuentas sin explicación. Otras veces es una carta de "target" o alguien tocando la puerta.

Dennis Gonzalez Jr. fue fiscal en Miami-Dade y defiende personas desde el 2012, en la corte estatal y en la corte federal del Distrito Sur de la Florida. Contestamos las 24 horas.

Esta página es parte de nuestra práctica de Delitos Económicos.

Qué es Lavado de Dinero Bajo la Ley de la Florida

Bajo la Ley de Lavado de Dinero de la Florida (Florida Money Laundering Act), es delito, sabiendo que la propiedad en una transacción financiera viene de algún tipo de actividad ilegal, hacer o tratar de hacer una transacción que de hecho involucra ganancias de ciertos delitos de la lista:

• con intención de promover esa actividad ilegal; o
• sabiendo que la transacción está diseñada para esconder o disfrazar la naturaleza, el lugar, el origen, el dueño o el control del dinero; o
• sabiendo que está diseñada para evitar un requisito estatal de reporte o de registro de transmisores de dinero.

La ley también cubre transportar dinero o instrumentos monetarios con esos fines, y hacer transacciones con propiedad que un agente encubierto presenta como dinero de un delito.

Penas en la Florida. El grado depende del total de transacciones en cualquier período de 12 meses:

• Más de $300 pero menos de $20,000: tercer grado (hasta 5 años de prisión).
• De $20,000 a menos de $100,000: segundo grado (hasta 15 años).
• $100,000 o más: primer grado (hasta 30 años).

Además, la corte puede poner una multa de hasta $250,000 o el doble del valor de las transacciones, lo que sea mayor (hasta $500,000 o cinco veces el valor desde la segunda violación). Quien viola la ley también responde por una multa civil de hasta el valor de las transacciones o $25,000, lo que sea mayor.

Operaciones encubiertas. La ley de la Florida dice que no es defensa que la policía usó una estratagema, un engaño o un agente encubierto, o que solo dio la oportunidad. Pero la misma ley dice que eso no impide la defensa de entrampamiento (entrapment).

Depósitos Fraccionados (Structuring)

Structuring es dividir transacciones en efectivo para evadir los requisitos de reporte. La ley de la Florida dice que incluye dividir una suma de efectivo de más de $10,000 en sumas más pequeñas, de $10,000 o menos, o hacer una serie de transacciones en efectivo de $10,000 o menos, con el propósito de evadir los requisitos de reporte.

• Florida: usa los mismos grados que el lavado de dinero: tercer grado por transacciones de más de $300 y menos de $20,000 en 12 meses, segundo grado desde $20,000, y primer grado desde $100,000, con las mismas multas y la misma multa civil.
• Federal: dividir transacciones para evadir los reportes federales conlleva hasta 5 años, y hasta 10 años si se hace mientras se viola otra ley federal, o como parte de un patrón de actividad ilegal de más de $100,000 en 12 meses.

El elemento clave en los dos es el propósito: hacerlo para evadir el reporte. Mucha gente deposita efectivo en cantidades más pequeñas por razones normales de negocio. Por qué lo hizo, y qué puede probar el gobierno sobre el porqué, es muchas veces el centro de la defensa.

Lavado de Dinero Federal

Lavar ganancias de un delito. La ley federal castiga, sabiendo que la propiedad viene de algún tipo de actividad ilegal, hacer una transacción financiera que de hecho involucra ganancias de un delito de la lista, con intención de promoverlo, o sabiendo que la transacción está diseñada para esconder la naturaleza, el lugar, el origen, el dueño o el control del dinero, o para evitar un requisito de reporte. La pena es de hasta 20 años de prisión y una multa de hasta $500,000 o el doble del valor de la propiedad, lo que sea mayor.

Gastar más de $10,000. Otra ley federal castiga hacer a sabiendas una transacción monetaria de más de $10,000 con propiedad derivada de un delito de la lista. La pena es de hasta 10 años. El gobierno no tiene que probar que la persona sabía que el delito de origen era uno de los de la lista.

Conspiración. Quien conspira para cometer cualquiera de los dos delitos federales de lavado enfrenta las mismas penas que el delito mismo.

Operaciones encubiertas. La ley federal también alcanza transacciones con propiedad que un agente del orden, o alguien actuando bajo dirección del gobierno, presenta como dinero de un delito.

¿Qué delitos cuentan? La lista federal de actividades ilegales especificadas es larga. Incluye, entre muchos otros, los delitos relacionados con un delito federal de salud. Por eso aparecen cargos de lavado en casos de Medicare y de fraude de salud.

Cuentas Congeladas y Dinero Decomisado

La ley de lavado de dinero de la Florida le permite a la fiscalía y a las agencias del orden pedirle a la corte de circuito una orden temporal (injunction) para impedir que se retire, se transfiera o se disponga de fondos que supuestamente están ligados a una violación. Esa orden se puede dar sin aviso y sin fianza, pero dura poco si no la extienden, el dueño puede pedir una audiencia rápida para pelearla, y la corte puede permitir que el dueño de la cuenta ponga una fianza igual a la cantidad y se levante la orden.

Los plazos para pelear un decomiso o un congelamiento pueden ser cortos. Si le congelaron la cuenta o le quitaron efectivo, llame a un abogado enseguida. El dinero congelado también afecta la fianza, porque la fiscalía puede cuestionar de dónde sale el dinero de la fianza. Vea Fianzas y Audiencias Nebbia.

Cartas de "Target", Visitas de Agentes y Órdenes de Registro

1. Sea educado. No se resista ni bloquee a los agentes. Si traen una orden, pida copia.
2. No conteste preguntas sobre dinero, depósitos o récords del negocio. Pida un abogado.
3. No mueva, saque ni esconda dinero por causa de la investigación. Eso puede crear cargos nuevos.
4. No borre ni cambie récords, textos, emails ni documentos del banco.
5. No hable de la investigación con otros involucrados.
6. Llámenos. (305) 209-0384.

Un abogado desde temprano. Podemos averiguar si usted es testigo, sujeto u objetivo; reunir los récords que muestran de dónde salió el dinero de verdad; y contestar cartas de "target" y citaciones. Si vienen cargos, muchas veces podemos coordinar que usted se entregue con la fianza ya planificada.

Por Qué Escoger a Dennis Gonzalez Law, P.A.

• Ex fiscal de Miami-Dade.
• Defendiendo personas desde el 2012.
• Reconocido por Super Lawyers y con calificación Avvo de 10.0.
• Oficina bilingüe.
• Contestamos las 24 horas. Llame al (305) 209-0384.

Puede ver algunos de nuestros casos anteriores en la página de Resultados.

Preguntas Frecuentes

¿Es ilegal depositar efectivo en cantidades de menos de $10,000?

No por sí solo. Se vuelve structuring cuando se hace con el propósito de evadir los requisitos de reporte. El propósito es lo que el gobierno tiene que probar.

Yo no sabía que el dinero venía de un delito. ¿Me pueden condenar por lavado?

Lo que usted sabía casi siempre es la clave. Las principales leyes de lavado de la Florida y federales exigen saber que la propiedad venía de algún tipo de actividad ilegal. Pero la ley de la Florida dice que, en transacciones de más de $10,000 en efectivo de EE. UU., "saber" también puede significar que usted debió saberlo después de averiguar razonablemente, a menos que usted tuviera el deber de llenar un reporte de efectivo y lo llenó. En las operaciones encubiertas, importa lo que el agente le presentó. (En la ley federal de más de $10,000, el gobierno no tiene que probar que usted sabía cuál era el delito específico.)

La policía montó la operación. ¿Eso no es entrampamiento?

La ley de la Florida dice que las tácticas encubiertas por sí solas no son defensa, pero deja disponible la defensa de entrampamiento. Si aplica depende de los hechos.

Me congelaron la cuenta. ¿Qué puedo hacer?

Actúe rápido. Según la ley de la Florida, el dueño puede pedir una audiencia rápida para pelear el congelamiento, y la corte puede permitir que lo levante poniendo una fianza igual a la cantidad. Los decomisos federales tienen sus propios plazos. Llámenos.

¿Qué tan rápido me pueden ayudar?

Contestamos las 24 horas. Llame al (305) 209-0384.