Defensa en Casos de Fraude de Valores en Miami

Estos casos se pueden llevar en la corte de la Florida, en la corte federal o en las dos, y un regulador puede estar llevando su propio caso al mismo tiempo. Dennis Gonzalez Jr. fue fiscal en Miami-Dade y defiende personas desde el 2012. Defendemos a personas bajo investigación o ya acusadas. Contestamos las 24 horas.

Para el panorama completo, vea Delitos de Cuello Blanco y Delitos Económicos y Financieros.

Fraude de Valores en la Florida (Capítulo 517)

La ley de valores de la Florida es el capítulo 517 de los Estatutos de la Florida. Su sección principal contra el fraude prohíbe, en relación con asesoría de inversión o con la oferta, venta o compra de cualquier inversión o valor, directa o indirectamente:

• usar cualquier artificio, esquema o maniobra para defraudar;
• conseguir dinero o propiedad con una declaración falsa sobre un hecho importante, o dejando fuera un hecho importante que hacía falta para que lo dicho no fuera engañoso; o
• hacer cualquier transacción, práctica o forma de negocio que funcione como un fraude o engaño contra una persona.

La misma sección también cubre, entre otras cosas:

• Promoción pagada sin decirlo: publicar o circular material que describe un valor a cambio de un pago del emisor, el suscriptor o el corredor, sin decir claramente que hubo ese pago y cuánto fue.
• Decir falsamente que el gobierno lo aprobó: afirmar en falso que un valor o una persona está garantizada, patrocinada, recomendada o aprobada por el estado o por el gobierno federal.
• Mentirle al regulador: falsificar o esconder a sabiendas y a propósito un hecho importante, o hacer declaraciones falsas o usar documentos falsos, en un asunto bajo la jurisdicción de la Oficina de Regulación Financiera.
• "Boiler rooms": dirigir, supervisar, controlar o ser dueño de un boiler room en la Florida que vende u ofrece valores o inversiones violando esa sección.

La ley define "inversión" de forma amplia: poner dinero o propiedad, principalmente porque le dijeron que podía sacar un beneficio económico, con algunas excepciones. La sección contra el fraude aplica también a valores y transacciones que de otra forma están exentos de registro.

Penas bajo la ley de la Florida

• Delito grave de tercer grado: cualquier violación del capítulo 517. Un delito grave de tercer grado conlleva hasta 5 años de prisión y $5,000 de multa bajo las leyes generales de sentencia de la Florida.
• Delito grave de primer grado: una violación de la sección contra el fraude con la que se obtiene dinero o propiedad por un valor total de más de $50,000 de cinco o más personas. Conlleva hasta 30 años y $10,000 de multa.
• Multa alternativa: en lugar de la multa normal, la corte puede imponer una multa de hasta lo que sea mayor entre tres veces el valor bruto ganado o tres veces la pérdida bruta causada, más costos de corte y costos de la investigación y del proceso.

Esos son los máximos generales, no lo que le dan a todo el mundo.

Valores sin registrar y vendedores sin registro

La Florida también exige registro:

• Valores: es una violación vender u ofrecer un valor en la Florida si no está registrado, exento, vendido en una transacción exenta, o si no es un valor cubierto federal.
• Corredores y personas asociadas: un corredor o persona asociada no puede vender ni ofrecer valores en la Florida o desde la Florida, ni a personas en la Florida, sin estar registrado con la Oficina de Regulación Financiera, salvo que aplique una exención.

Como cualquier violación del capítulo 517 es delito grave de tercer grado, un problema de registro se puede convertir en un cargo criminal aunque nadie diga que hubo una mentira. Hay exenciones, y si aplica una muchas veces es la primera pregunta legal.

Fraude de Valores Federal

La fiscalía federal en el Distrito Sur de la Florida lleva casos de valores bajo varias leyes:

• La Sección 10(b) de la Ley de Intercambio de Valores y la Regla 10b-5 de la SEC. La Sección 10(b) prohíbe usar cualquier artificio manipulador o engañoso en relación con la compra o venta de un valor, violando las reglas de la SEC. La Regla 10b-5 prohíbe, en relación con la compra o venta de cualquier valor, usar un esquema para defraudar, hacer una declaración falsa sobre un hecho importante o dejar fuera un hecho importante que hacía falta para que lo dicho no fuera engañoso, o hacer cualquier acto o práctica que funcione como fraude o engaño.
• Penas criminales por violaciones intencionales. Quien viola a propósito (willfully) la Ley de Intercambio o sus reglas (salvo sus disposiciones sobre soborno en el extranjero, que tienen sus propias penas) enfrenta hasta 20 años de prisión y una multa de hasta $5,000,000 (hasta $25,000,000 para una compañía). La misma ley dice que nadie puede ir preso por violar una regla si prueba que no conocía esa regla.
• Fraude de valores y de materias primas, 18 U.S.C. § 1348. Es delito federal llevar a cabo a sabiendas, o tratar de llevar a cabo, un esquema para defraudar, o para obtener dinero o propiedad con engaños, en relación con ciertos valores (los de compañías que tienen una clase de valores registrada con la SEC bajo la Ley de Intercambio, o que tienen que presentarle reportes a la SEC bajo esa ley) o con contratos de futuros y opciones de materias primas. El máximo es 25 años y una multa.
• Tentativa y conspiración. Tratar de cometer o conspirar para cometer el delito de la § 1348 conlleva las mismas penas que el delito.
• Fraude electrónico y postal: muchas veces aparecen en la misma acusación. Vea Delitos Económicos y Financieros.

Muchos casos federales de valores dependen de la intención: si la persona quiso engañar o si de verdad creía en la inversión.

Situaciones Comunes en Miami

Vemos investigaciones armadas alrededor de situaciones como estas (descritas en general; cada caso es distinto):

• Acusaciones tipo Ponzi, donde la fiscalía dice que a los primeros inversionistas les pagaron con el dinero de los nuevos y no con ganancias reales.
• Negocios privados de inversión, como bienes raíces, negocios pequeños o préstamos, donde los inversionistas dicen que no les explicaron los riesgos, los cargos o en qué se iba a usar el dinero.
• Promotores y vendedores que vendieron la inversión de otra persona y dicen que creían lo que les dijeron.
• Ofertas de cripto y activos digitales. Los reguladores pueden tratar algunos activos digitales, tokens o programas de inversión en cripto como valores. Si un activo en particular cuenta como valor es una pregunta legal que depende de los hechos, y puede afectar qué leyes aplican.

Lo Que Revisamos en la Defensa

• ¿Hubo de verdad una declaración falsa, y era importante?
• ¿Qué se explicó de verdad en los documentos de la oferta, los emails y los textos?
• Intención y buena fe: ¿la persona creía lo que decía?
• El papel de cada uno: el que diseñó el negocio no está en la misma posición que un vendedor o un empleado.
• Las cifras: en la Florida, el cargo de primer grado depende del total de dinero o propiedad obtenido (más de $50,000 de cinco o más personas); en la corte federal, cómo el gobierno suma la "pérdida" puede mover la sentencia.
• Registro y exenciones: si el valor o el vendedor tenía que estar registrado.
• Lo que se le dijo a los reguladores: lo que se dijo o se entregó en cualquier asunto con la SEC o la OFR.

Casos Paralelos de la SEC y de Reguladores Estatales

La SEC, y en la Florida la Oficina de Regulación Financiera, pueden investigar y llevar sus propios casos. Lo que usted declare o entregue en una investigación regulatoria se puede usar en un caso criminal. Nuestra práctica es la defensa criminal; nos aseguramos de proteger el riesgo criminal desde el principio.

Qué Hacer Si Lo Contactan

1. No hable con agentes, investigadores ni reguladores sin abogado.
2. No contacte a los inversionistas para explicar, calmarlos o arreglar las cosas por su cuenta.
3. No borre ni cambie emails, textos, chats, archivos ni récords.
4. Reúna los documentos de la oferta y los contratos para su abogado, y nada más.
5. Llámenos al (305) 209-0384.

Si espera que lo acusen, vea Entregarse. Si no es ciudadano americano, vea Consecuencias Migratorias.

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Por Qué Escoger a Dennis Gonzalez Law, P.A.

• Ex fiscal de Miami-Dade.
• Defendiendo personas desde el 2012.
• Reconocido por Super Lawyers y con calificación Avvo de 10.0.
• Oficina bilingüe.
• Contestamos las 24 horas. Llame al (305) 209-0384.

Puede ver algunos de nuestros casos anteriores en la página de Resultados.

Preguntas Frecuentes

Mis inversionistas perdieron dinero. ¿Eso quiere decir que cometí fraude?

No. Las inversiones fallan. El fraude requiere más, como una declaración falsa u omisión importante, o un esquema para defraudar. Lo que usted dijo, lo que explicó y lo que creía, todo importa.

¿Me pueden acusar en la corte estatal y en la federal?

Sí, es posible. La Florida y el gobierno federal tienen cada uno sus leyes de fraude de valores.

¿Qué convierte el fraude de valores en la Florida en delito de primer grado?

Obtener dinero o propiedad por un valor total de más de $50,000 de cinco o más personas violando la sección contra el fraude.

¿La cripto es un valor?

Depende. Los reguladores pueden tratar algunos activos digitales como valores. Si un token o programa en particular cuenta depende de los hechos.

La SEC quiere que yo declare. ¿Voy?

No sin abogado. Lo que declare en un caso regulatorio se puede usar en uno criminal.

¿Qué tan rápido me pueden ayudar?

Contestamos las 24 horas. Llame al (305) 209-0384.