Delitos Internos Bancarios en Miami: Malversación, Asientos Falsos y Soborno

Dennis Gonzalez Jr. fue fiscal en Miami-Dade y defiende personas desde el 2012, en corte estatal y federal. Contestamos las 24 horas.

Robo o Malversación por un Empleado de Banco (18 U.S.C. § 656)

Según la Instrucción Modelo O22 (Elementos), el Gobierno tiene que probar:

1. Que usted era oficial o empleado del banco.
2. Que el banco estaba asegurado por la FDIC.
3. Que usted, a sabiendas y voluntariamente, malversó o desvió fondos o créditos del banco o que estaban bajo su cuidado.
4. Que usted tenía la intención de perjudicar o defraudar al banco.
5. Que la cantidad pasaba de $1,000.

Pena: hasta 30 años y una multa de $1,000,000; si la cantidad es de $1,000 o menos, hasta 1 año.

Asiento Falso en los Récords del Banco (§ 1005)

Según la O37 (Elementos): usted hizo, o hizo que se hiciera, un asiento falso en un libro o récord de un banco asegurado; el asiento era material, es decir, podía o tendía naturalmente a influir en las operaciones del banco; y usted lo hizo a sabiendas y voluntariamente, sabiendo que era falso y con la intención de defraudar o engañar. No hace falta que alguien se haya dejado engañar. Pena: hasta 30 años y una multa de $1,000,000.

Soborno Bancario (§ 215)

Dar un soborno (O6.1, Elementos): usted dio, ofreció o prometió algo de valor; a sabiendas y de forma corrupta, con la intención de influir o recompensar a un oficial, director, empleado, agente o abogado de una institución financiera en relación con sus negocios; y valía más de $1,000.

Recibir un soborno (O6.2, Elementos): como oficial, director, empleado, agente o abogado del banco, usted pidió, exigió, aceptó o acordó aceptar algo de valor, a sabiendas y de forma corrupta, con la intención de dejarse influir o recompensar; y valía más de $1,000.

"De forma corrupta" quiere decir a sabiendas y deshonestamente, con un propósito indebido. Pena: hasta 30 años y una multa de hasta $1,000,000 o tres veces el valor del soborno, lo que sea mayor; si el valor es de $1,000 o menos, hasta 1 año. La ley no se aplica a salarios, sueldos, honorarios o gastos reembolsados de buena fe que se pagan en el curso normal del negocio. "Institución financiera" se define de forma amplia e incluye bancos asegurados, cooperativas de crédito aseguradas y negocios de préstamos hipotecarios.

Cargos Relacionados y Plazos

• El fraude bancario (§ 1344), un esquema para defraudar a una institución financiera u obtener sus bienes con engaños, trae hasta 30 años y una multa de $1,000,000. Vea Delitos Económicos.
• Plazo de diez años. El plazo federal general es de 5 años, pero las §§ 215, 656, 1005 y 1344, y el fraude postal o electrónico que afecta a una institución financiera, se pueden acusar hasta 10 años después del delito.
• El cargo adicional de robo de identidad. Las §§ 656, 1005 y 1344 están entre los delitos que pueden activar un cargo de robo de identidad agravado, con 2 años obligatorios y consecutivos.

Temas de Defensa

• La intención de perjudicar o defraudar. Violar una política, los procedimientos descuidados y las decisiones tomadas de buena fe no son delitos sin la intención de perjudicar o defraudar.
• Quién hizo el asiento y quién tenía acceso al sistema.
• La materialidad del asiento.
• Regalo o soborno, y los pagos de buena fe.

Qué Hacer Primero

1. No firme una declaración para la seguridad del banco ni para investigadores sin un abogado. Las entrevistas internas pueden terminar en manos de la fiscalía.
2. No entre a los sistemas ni a los récords del banco después de que lo suspendan.

Por Qué Escoger a Dennis Gonzalez Law, P.A.

• Ex fiscal de Miami-Dade.
• Defendiendo personas desde el 2012.
• Reconocido por Super Lawyers y con calificación Avvo de 10.0.
• Oficina bilingüe.
• Contestamos las 24 horas. Llame al (305) 209-0384.

Preguntas Frecuentes

El banco me botó y quiere que firme una declaración. ¿La firmo?

Hable primero con un abogado. Lo que firme para el banco se puede usar en un caso penal.

Le hice un regalo a un oficial de préstamos. ¿Es delito?

Solo si lo dio a sabiendas y de forma corrupta para influirlo o recompensarlo. El contexto y el valor importan.

Esto pasó hace ocho años. ¿Todavía me pueden acusar?

En estos delitos bancarios, el plazo por lo general es de 10 años.