Defensa en Casos de Fraude y Delitos Financieros en Miami

Por eso el mejor momento para llamar a un abogado es cuando usted sospecha que lo están investigando, no el día que lo acusan.

Dennis Gonzalez Jr. fue fiscal en Miami-Dade y defiende a personas acusadas de delitos desde el 2012. Conoce por dentro cómo se arma un caso de fraude, y sabe dónde se cae. Nuestra oficina contesta las 24 horas.

Casos de Fraude que Defendemos

Defendemos a personas y dueños de negocio en la corte estatal de Miami-Dade y el sur de la Florida, y en la corte federal del Distrito Sur de la Florida:

• Fraude de seguros — reclamos de PIP, accidentes "montados", reclamos inflados o falsos, e investigaciones del Departamento de Servicios Financieros de la Florida (DFS).
• Fraude de salud y Medicare — facturación, clínicas, farmacias, equipo médico y servicios de salud en el hogar.
• Esquema organizado para defraudar — el cargo que usa la fiscalía cuando alega un patrón, no un solo acto.
• Hurto mayor por fraude — cuando el Estado dice que se obtuvo dinero o propiedad con engaño.
• Robo de identidad — uso fraudulento de la información personal de otra persona.
• Fraude con tarjetas de crédito.
• Fraude hipotecario y bancario — solicitudes de préstamo, compradores de paja y declaraciones falsas al banco.
• Lavado de dinero — estatal y federal.
• Fraude electrónico (wire fraud) y fraude postal — cargos federales que pueden aplicar a casi cualquier esquema que usó teléfono, email, transferencias o el correo.

Cómo se Arma un Caso de Fraude

Los casos de fraude son casos de papeles. Los investigadores casi siempre llevan ventaja.

Quién investiga. En fraude de seguros, muchas veces son investigadores de fraude del DFS y las unidades especiales de las aseguradoras, a veces con ayuda del National Insurance Crime Bureau (NICB). En casos de salud pueden entrar agencias estatales y federales. En casos de bancos, hipotecas o wire fraud, entran agentes federales.

Qué recogen. Récords bancarios, expedientes de reclamos, facturación, récords de teléfono, emails, textos, video, y declaraciones de empleados, pacientes o coacusados que están "cooperando" para ayudarse a sí mismos.

La entrevista grabada. En muchos casos la prueba más importante la entrega el propio acusado: una declaración grabada. El investigador es amable, le dice que "solo quiere escuchar su versión", y lo deja hablar. Después compara cada palabra con los documentos que ya tiene.

Siguen el dinero. En casi todo caso de fraude rastrean a dónde fue el dinero. Ese mismo rastro es muchas veces donde la defensa encuentra sus mejores argumentos: razones legítimas de negocio, récords que faltan, números que no cuadran, o personas que tenían más control que nuestro cliente.

Si un Investigador lo Llama

1. Sea educado. Hable poco. Pida nombre, agencia y teléfono.
2. No dé declaración. Puede decir: prefiero hablar primero con mi abogado, y él se comunicará con usted.
3. No trate de "explicarlo todo". La mayoría de la gente que habla cree que va a aclarar las cosas. Casi siempre le llena los huecos a la fiscalía.
4. No borre, cambie ni mueva nada. Ni textos, ni emails, ni archivos. Eso puede crear un cargo nuevo.
5. No llame a los demás involucrados para "ponerse de acuerdo".
6. Llame a un abogado de inmediato. Nosotros hablamos con el investigador, averiguamos si usted es testigo, sujeto u objetivo, y lo protegemos desde ahí.

Penas, Restitución y Lo que Está en Juego

En la Florida, las penas por fraude dependen mucho de la cantidad de dinero. Mientras más alta la cifra que el Estado pueda probar, más grave el delito. Algunos ejemplos de los Estatutos de la Florida:

• Fraude organizado (esquema para defraudar): delito grave de tercer grado por menos de $20,000; de segundo grado de $20,000 a menos de $50,000; de primer grado desde $50,000.
• Fraude de seguros: tercer grado por menos de $20,000; segundo grado de $20,000 a menos de $100,000; primer grado desde $100,000.
• Montar un accidente de carro, o crear papeles de un accidente que nunca pasó, para cobrar lesiones o PIP: delito grave de segundo grado con un mínimo de 2 años de prisión.
• Robo de identidad: puede llevar penas mínimas obligatorias de 3, 5 o 10 años según el monto o el número de víctimas.
• Hurto: se vuelve hurto mayor desde $750, y sube de grado a los $20,000 y a los $100,000.
• Lavado de dinero estatal: sube de grado a los $20,000 y a los $100,000 en transacciones dentro de 12 meses.

En la corte federal las sentencias funcionan con otro sistema, donde la pérdida, el número de víctimas y el papel de cada persona pueden mover mucho los números.

La restitución pesa en casi todo caso de fraude. Al juez y al fiscal les importa si el dinero se puede devolver, y cuándo. Cómo se negocia, y cuánto se puede probar de verdad, puede cambiar el resultado del caso entero.

La pelea está en el número. La fiscalía suele empezar con la pérdida más alta que pueda alegar. Nuestro trabajo es ponerla a prueba: qué se perdió de verdad, qué era legítimo, qué se contó dos veces y qué puede probar el Estado. Bajar esa cifra puede bajar el grado del cargo, quitar una pena mínima obligatoria, o abrir la puerta a una solución sin prisión.

Por Qué Importa Empezar Temprano

• Nos ponemos entre usted y los investigadores, para que usted no le arme el caso al Estado.
• Preservamos sus récords y reunimos los documentos que muestran un negocio legítimo, servicios reales o errores de buena fe.
• A veces podemos influir en la decisión de acusar: qué se radica, a qué nivel y contra quién.
• Planificamos la fianza. En casos de fraude, la fiscalía muchas veces le pide al juez que usted pruebe de dónde salió el dinero de la fianza. Eso se llama un "Nebbia hold". Prepararse a tiempo puede ser la diferencia entre irse a casa o pasar semanas preso. Vea Fianzas y Audiencias Nebbia.
• Protegemos su licencia, su carrera y su estatus migratorio pensando en las consecuencias desde el primer día.

Por Qué Escoger a Dennis Gonzalez Law, P.A.

• Ex fiscal de Miami-Dade. Dennis sabe cómo el Estado revisa, radica y negocia los casos de fraude.
• Defendiendo personas desde el 2012.
• Experiencia en corte estatal y federal en el sur de la Florida.
• Reconocido por Super Lawyers y con calificación Avvo de 10.0.
• Oficina bilingüe.
• Contestamos las 24 horas.

Si un investigador lo contactó, recibió una carta de "target", o lo arrestaron, llame ya al (305) 209-0384. Hable con nosotros antes de hablar con ellos.

Preguntas Frecuentes

El investigador dice que soy "solo un testigo". ¿Hablo?

No sin abogado. Una persona puede pasar de testigo a objetivo por lo que dice. Un abogado puede averiguar dónde está usted de verdad.

¿Me pueden acusar de fraude si yo no sabía que el reclamo era falso?

La mayoría de los cargos de fraude exigen probar que usted actuó a sabiendas y con intención de defraudar. Qué sabía usted, y qué puede probar el Estado, muchas veces es el centro de la defensa.

Si devuelvo el dinero, ¿se cae el caso?

No automáticamente. Devolver dinero puede ayudar mucho en la negociación, pero debe hacerse a través de su abogado, como parte de una estrategia, para que no se use como admisión.

¿Cuál es la diferencia entre un caso estatal y uno federal?

Son cortes distintas, con fiscales, reglas y sentencias diferentes. Los casos federales suelen ser más grandes y tardan más antes del arresto. Algunas conductas se pueden acusar en cualquiera de los dos sistemas.

¿Voy a ir preso si es mi primer cargo de fraude?

Depende del cargo, del monto y de los hechos. Algunos casos se resuelven sin prisión; otros tienen mínimos obligatorios. Lo primero que le damos es una evaluación honesta de lo que usted enfrenta.

¿Qué tan rápido me pueden ayudar?

Contestamos las 24 horas. Llame al (305) 209-0384.