FinCEN Te Mandó una Notificación.
El Gobierno Federal No Está Jugando.
Abogado de Defensa FinCEN & Corporate Transparency Act en Miami
Multas federales de más de $591 por día. Hasta 2 años de cárcel. Tu LLC o empresa en el Sur de Florida puede estar en incumplimiento ahora mismo — y quizás ni lo sabes.
⚠️ Las multas se acumulan cada día que estás en incumplimiento. Si recibiste una notificación de FinCEN o no estás seguro, llama hoy al (305) 209-0384.
Tú no construiste un negocio ni una cartera de bienes raíces en Miami para que el gobierno federal lo desmantelara por un requisito de papeleo que ni sabías que existía.
La Corporate Transparency Act (CTA) — aplicada por la Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN) — creó nuevas obligaciones de reporte de Información de Beneficiario Real (BOI) para millones de LLCs, corporaciones y sociedades en los Estados Unidos. El Sur de Florida, con su concentración de vehículos de inversión inmobiliaria, capital internacional y estructuras de capital privado, es el objetivo principal de la aplicación federal.
"El incumplimiento no es un tecnicismo. Es un delito federal."
Dennis Gonzalez Jr., Esq. es abogado de defensa criminal en Miami y ex fiscal de Miami-Dade. Defiende a personas y empresas que enfrentan investigaciones de FinCEN, incumplimientos de reporte BOI y cargos bajo la Corporate Transparency Act. Su experiencia como fiscal le da una perspectiva única sobre cómo se toman las decisiones de aplicación federal — y cómo defenderse.
Lo Que Estás Enfrentando: Penalidades Federales
La Corporate Transparency Act no es una regulación menor.
Multa civil ajustada por inflación por cada día de incumplimiento continuo en el reporte BOI.
Máximo de prisión federal por violaciones intencionales de los requisitos de reporte BOI.
Los directivos y dueños beneficiarios pueden ser procesados personalmente — la LLC no te protege.
| Tipo de Violación | Multa Civil | Exposición Criminal |
|---|---|---|
| No Presentar / Presentar Tarde | Hasta $591+/día | Hasta 2 años de prisión |
| Presentar Información Falsa | Hasta $591+/día | Hasta 2 años de prisión |
| Incumplimiento Intencional | Hasta $10,000 total | Procesamiento criminal posible |
| Directivo / Dueño Beneficiario | Responsabilidad personal | Procesamiento individual |
* Cifras ajustadas por inflación y sujetas a cambios. Verifica en FinCEN.gov. La CTA ha enfrentado desafíos legales — confirma el estado de aplicación con tu abogado.
¿Quién Está en Riesgo en el Sur de Florida?
Si tu empresa entra en alguna de estas categorías, probablemente tienes obligación de reportar.
LLCs de Bienes Raíces
Entidades con una o varias propiedades en Miami-Dade y Broward.
Capital Privado y SPVs
Vehículos de sindicación, fondos de inversión y SPVs con nexo en el Sur de Florida.
Compañías de Título
Compañías de título y entidades afiliadas en la cadena de transacciones de bienes raíces.
Corporaciones Privadas
Pequeñas y medianas corporaciones en Miami-Dade, Broward y Palm Beach.
Empresas con Dueños Extranjeros
Entidades con dueños o gestores extranjeros registradas o con actividad en EE.UU.
Estructuras con Múltiples Capas
Cualquier entidad con estructura compleja — máximo escrutinio federal en el Sur de Florida.
Cómo Dennis Gonzalez Te Defiende
El enfoque de un ex fiscal en la defensa de cumplimiento federal.
Evaluación Inmediata del Riesgo
La primera llamada determina el alcance. Identificamos qué se presentó, qué se omitió, cuánto tiempo lleva el incumplimiento y si la divulgación voluntaria es estratégicamente apropiada.
Defensa en Investigaciones Federales
Si FinCEN o el DOJ ya hizo contacto — por notificación civil, citación o referido criminal — necesitas un ex fiscal que entiende desde adentro cómo se construyen los casos federales.
Estrategia de Remediación
En muchos casos, presentar una corrección proactiva con un argumento de buena fe puede reducir significativamente las multas civiles. Desarrollamos una estrategia que documenta tu esfuerzo de cumplimiento.
Defensa Criminal Si Escala
Las violaciones intencionales conllevan responsabilidad criminal. Si el gobierno alega que tu incumplimiento fue deliberado, esto requiere una defensa federal rigurosa y con experiencia.
Por Qué Elegir 786.Law para tu Defensa FinCEN
Ex Fiscal de Miami-Dade
Entiende la aplicación federal desde adentro — sabe cómo se toman las decisiones de procesamiento.
Conocimiento del Mercado de Miami
Entiende el mercado inmobiliario local, las estructuras de entidades y el enfoque federal específico en esta región.
Bilingüe — Español & Inglés
Representación completa en ambos idiomas. Sin barrera entre tú y tu abogado.
Acceso Directo al Abogado
Hablas con Dennis directamente — no con un asistente. Asesoría directa desde el primer día.
Preguntas Frecuentes
¿La CTA aplica a mi LLC de un solo miembro que tiene una propiedad de alquiler?
En la mayoría de los casos, sí. Las LLCs de un solo miembro formadas en cualquier estado de EE.UU. generalmente están sujetas a los requisitos de reporte BOI a menos que aplique una exención específica. La mayoría de las LLCs de inversión inmobiliaria no califican para ninguna de las 23 exenciones bajo la CTA. "Pequeño inversionista" no es una exención.
Se me pasó la fecha límite — ¿ya es demasiado tarde?
Puede que no sea demasiado tarde para reducir tu exposición. Presentar una corrección voluntaria con una explicación documentada de buena fe puede ser parte de una estrategia de defensa. Cuanto más esperes después de enterarte del incumplimiento, más difícil será argumentar buena fe.
¿FinCEN puede realmente procesar a personas — no solo a empresas?
Sí. La Corporate Transparency Act expresamente crea responsabilidad individual para los directivos y dueños beneficiarios que intencionalmente causen un incumplimiento de reporte. La forma corporativa no te protege. Esto no es hipotético — está escrito en la ley.
Recibí una notificación de FinCEN. ¿Qué hago ahora mismo?
No respondas ninguna comunicación del gobierno sin hablar primero con un abogado. Llama al (305) 209-0384 de inmediato. La estrategia de respuesta a una notificación federal puede afectar significativamente tu exposición final.
Mi contador dice que no tengo que preocuparme por esto. ¿Le hago caso?
Muchos contadores y abogados de práctica general aún no están completamente al día con los requisitos BOI de la CTA. Es un área especializada de cumplimiento federal que muchos profesionales todavía están aprendiendo. Obtén una evaluación independiente antes de asumir que estás cubierto.
¿Crisis con FinCEN? No Esperes Más.
Cada día de incumplimiento son más de $591 en multas civiles — y posible exposición criminal. La ventana para adelantarte a esto está abierta ahora.
Ex Fiscal de Miami-Dade · Bilingüe · Consulta Confidencial
Dennis Gonzalez Jr., Esq. · 786.Law · dgonz.com · Miami, Florida
Esta página es solo para fines informativos y no constituye asesoría legal ni crea una relación abogado-cliente.